Conseil en Gestion de Patrimoine
Intégration du cabinet CAPITIS Conseil Savoie dans le groupe SYNALP en Janvier 2024
Chère Madame, Cher Monsieur,
En accord avec Jean-Michel Coy, gérant de CAPITIS Conseil Savoie, et dans le respect d’une vision commune du métier qui place l’humain au coeur de la relation de conseil, nous avons le plaisir de vous faire part de l’intégration du cabinet CAPITIS Conseil Savoie dans le groupe SYNALP, Expertise Patrimoniale et Sociale.
Le groupe SYNALP a une activité de conseil en gestion de patrimoine, spécialisée dans l’ingénierie patrimoniale, les investissements financiers et immobiliers, l’assurance des personnes et des biens. À l’appui de son expérience, accumulée en accompagnant des familles pour certaines d’entre elles depuis plus de 30 ans, notre groupe met à votre service les compétences d’une équipe structurée, composée de conseillers passionnés et tous spécialistes dans leur domaine, et la synergie de son réseau actif de professionnels du Droit et du Chiffre : Notaires, Avocats, Experts-comptables.
Ainsi, nous nous engageons à vos côtés à :
• Préserver un modèle de valeurs basé sur l’écoute, l’empathie et la bienveillance ;
• Assurer la qualité du service dont vous avez toujours cherché à bénéficier ;
• Poursuivre, grâce à de nouvelles compétences, le développement de prestations de conseil que vous appréciez déjà depuis des années.
Soucieux d’une transition la plus fluide possible, nous conservons les bureaux de Chambéry dans lesquels Patricia Dubois continuera sa mission sans changement.
Le cabinet a aussi le plaisir d’accueillir Marie Brackers de Hugo, diplômée d’un master en Finance de Marché (BAC+5), avec plus de 10 ans d’expérience dans le domaine de la gestion de patrimoine.
N’hésitez donc pas dès à présent à joindre Patricia directement au 04.79.96.25.03 (patriciadubois@capitis.com ou contact-savoie@capitis.com) et/ou Marie au 06.67.67.12.30 (m.brackers@synalp.fr) pour toutes vos questions financières, immobilières, fiscales, sociales ou juridiques, SYNALP prendra soin de répondre avec diligence et avec l’appui d’un conseiller référent pour chaque domaine d’intervention :
- Ingénierie patrimoniale du chef d’entreprise, des particuliers et des retraités ;
- Investissements financiers et suivi des allocations d’actifs ;
- Trésorerie d’entreprise ;
- Conseils juridiques et fiscaux ;
- Gestion de patrimoine des personnes protégées ;
- Investissements immobiliers (neuf & ancien), gestion/location immobilière, syndic de copropriété ;
- Protection sociale individuelle et collective (complémentaire frais de soins, prévoyance, décès) ;
- Evaluation, optimisation et liquidation des droits retraite ;
- Epargne retraite individuelle et collective (personnelle et/ou professionnelle, plan d’entreprise) ;
- Epargne salariale (PEE, intéressement, participation) ;
- Assurances des biens et des responsabilités professionnels.
Motivée et mobilisée, toute l’équipe SYNALP est à votre disposition pour la suite à écrire ensemble.
Nous vous souhaitons bonne réception de ces informations, et restons à votre entière disposition pour tout complément d’information.
| Pour l’équipe Synalp, Messieurs Laurent Journet - Benjamin Bertrand – Sébastien Labens Dirigeants - Associés |
Pour Capitis Conseil Savoie Monsieur Jean-Michel Coy Gérant |
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La gestion de votre patrimoine professionnel et privé est fortement liée à la gestion de votre entreprise.
L'optimisation de votre stratégie patrimoniale est essentielle pour réaliser vos projets de vie et défendre au mieux vos intérêts.
CAPITIS CONSEIL SAVOIE est à vos côtés pour optimiser votre rémunération et votre fiscalité personnelle, planifier votre retraite, organiser votre prévoyance, etc.
En tant que généraliste du patrimoine, nous intervenons dans les domaines suivants :
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Le conseil |
Notre conseil est intimement lié à la découverte et à la compréhension de vos objectifs patrimoniaux.
Vous conseiller est la première étape de nos interventions.
Par conséquent, le législateur a décidé (loi nº 2003-706 du 1er août 2003 art. 55 journal officiel du 2 août 2003) d'accorder, sous certaines conditions strictes, le statut de Conseil en Investissements Financiers (C.I.F.) à certains acteurs de notre profession.
CAPITIS CONSEIL SAVOIE a opté pour ce statut pour lequel l'écrit et la transparence sont deux valeurs fondamentales.
Ainsi, lorsque nous entrons en relation avec vous, en qualité de C.I.F., nous sommes tenus de respecter le formalisme suivant :
Nous présenter de manière précise et écrite grâce à un document "d'entrée en relation" (art. 325-3 du règlement A.M.F.).
Réaliser la découverte de votre patrimoine (art. L541-8-1 du code monétaire et financier), de vos objectifs, de votre horizon d'investissement, de vos compétences et expériences financières.
Nous vous adressons ensuite une "lettre de mission" (art. 325-4 du règlement AMF) dans laquelle nous vous indiquons notre perception de votre situation personnelle, les moyens mis en œuvre pour répondre à vos besoins et le montant de nos honoraires.
Nous clôturons notre mission en vous remettant une étude patrimoniale correspondant à la mission confiée.
Notre mission de conseil terminée, vous décidez de nous confier ou non la mise en place des solutions financières préconisées dans notre étude patrimoniale.
Nous établissons avec vous un document de fin de mission.
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La protection sociale |
Grâce aux nombreuses conventions, que nous possédons avec plusieurs compagnies d’assurance, nous sommes en mesure de diagnostiquer, tarifier puis mettre en place des contrats visant à couvrir les risques liés à la santé, l’invalidité, l’incapacité, la perte de chiffre d’affaires pour le dirigeant mais également ses salariés.
Les garanties mises en place seront régulièrement revues par rapport à l’évolution de la structure concernée (chiffre d’affaires, charges…), les niveaux de rémunération tout en prenant en compte les dernières évolutions législatives qui ont été si nombreuses ces dernières années (obligation panier de soin, contrat responsable…..)
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La retraite |
Dans un contexte de réformes du système de retraite par répartition, nous pourrons vous proposer de mettre en place des solutions de retraites complémentaires à titre individuel (dirigeant) ou de façon collective (dirigeant et salariés). Sachant que ces contrats sont généralement basés sur de la capitalisation, nous apporterons toute notre expertise sur la partie investissement en sélectionnant pour vous, selon votre profil et vos attentes, les meilleurs supports (Unités de Comptes, Fonds Commun de Placement Entreprise) proposés par diverses sociétés de gestion.
Le législateur n’a eu de cesse, au cours de ces dernières années, d’inciter les actifs à mettre en place une retraite complémentaire. Une simplification et une harmonisation des dispositifs existants a été menée tout récemment avec la loi PACTE. Dans certains cas, nous pourrons ainsi effectuer un état des lieux des contrats déjà existants. Des améliorations devront dans un premier temps, être apportées, pouvant menées parfois à des remplacements par des demandes de transfert (par exemple Art 83 ou Madelin au profit d’un PER).
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La gestion de trésorerie |
Selon un cahier des charges établi à l’avance, nous ferons appel à différentes préconisations pour répondre à cette problématique généralement méconnue ou du moins trop négligée par les dirigeants qui s’orientent vers des supports « basiques » tels que des Compte A Terme (CAT) proposés par les réseaux bancaires.
Le risque sera plus ou moins important et la solution pourra être très personnalisée en créant par exemple un produit dit « dédié » en d’autres termes unique pour notre client investisseur si nous préconisons la solution du produit structuré. L’horizon d’investissement, le niveau de risque proposé, les souhaits particuliers du dirigeant (Investissement Sociale Responsable, classe d’actif particulière…) et la somme concernée resteront dans tous les cas, constitueront les fondements d’une stratégie cohérente.
Grâce à diverses conventions avec des plateformes et des dépositaires, CAPITIS CONSEIL SAVOIE sera enfin en mesure d’ouvrir l’enveloppe nécessaire à l’investissement, comme un Compte Titres en cas d’investissement en Produits Structurés.
Des solutions pour chacun d'entre vous :
La gestion de patrimoine pour les particuliers
Vous êtes une personne physique : salarié, profession libérale, artisan, commerçant… ? Cliquez ici
Particuliers - Professionnels
La gestion de patrimoine pour les professionnels
Vous êtes une personne morale : travailleur indépendant, entreprise SARL, SAS… ? Cliquez ici
Notre Approche de la Gestion de Patrimoine
Nous convenons ensemble d’une date de rendez-vous, durant lequel nous définissons les objectifs et analysons votre situation patrimoniale.
Dans un second temps, nous étudions différentes solutions sélectionnées auprès de nos partenaires pour réaliser vos objectifs.
Nous mettons en œuvre la stratégie retenue parmi une sélection d’offres précédemment proposées.
Afin d’obtenir votre meilleur niveau de satisfaction, nous vous proposons un bilan régulier qui vous informe des évolutions de vos investissements et des nouvelles opportunités.
Nous avons le souci d’accompagner au mieux nos clients et prospects pour leur apporter la meilleure solution pour leur patrimoine personnel et professionnel. Nous nous efforçons ainsi d’offrir la meilleure qualité de service possible grâce au suivi régulier et à la disponibilité de notre équipe.
Bien évidemment, nous respectons la réglementation en vigueur dans notre métier : qui nous oblige à maintenir un certain niveau de compétence (validation de formations obligatoires tous les ans), une éthique et un esprit ouvert sur le monde qui nous entoure (évolutions économiques, marchés financiers….).
Par ailleurs, l’indépendance du capital de notre société nous permet de nous ajuster au mieux en fonction de vos besoins et nous laisse une réelle liberté dans le référencement de solutions et l’établissement de conventions avec divers « producteurs » (compagnies d’assurance, sociétés de gestion, promoteurs immobiliers…).
Nous avons à cœur d’instaurer une relation de confiance avec nos clients et prescripteurs. Par nos diverses missions, nous répondons à vos attentes pour créer ou recréer de la valeur à votre patrimoine, ce dernier pouvant être financier, immobilier, mais aussi protecteur (prévoyance), bien assuré (protection sociale), endetté (crédit), optimisé…
Les valeurs qui motivent la société CAPITIS CONSEIL SAVOIE s’appuie donc sur un seul et un même principe, l’œuvre de création.
Nous vous informons que notre société sera fermée du lundi 14 août au vendredi 1er septembre 2023 inclus. Vous trouverez les coordonnées des principaux établissements que vous pouvez contacter en cas de nécessité, durant cette période en cliquant sur "Lire la suite".
Se rendre au bureau de Chambéry
Nous vous accueillons dans nos bureaux de Chambéry à l'adresse suivante :
