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Capitis Conseil, créé en janvier 1991 par Jean-Michel Coy, est un cabinet de Gestion de Patrimoine implanté à Lyon. Capitis Conseil fait désormais partie du groupe Cyrus, leader en France du conseil en gestion de patrimoine (en savoir plus). Nous aidons nos clients, pour la plupart personnes physiques, à gérer leur patrimoine global dans leur environnement privé. Nous développons également un savoir-faire pour nos clients personnes morales qui nous interrogent sur les moyens existants pour accroître la rentabilité de la trésorerie longue de leur entreprise, sans pour autant
prendre de risques inconsidérés.

En tant que généraliste du patrimoine, nous intervenons dans les domaines suivants :

 carre violet Le conseil

 carre violet l'assurance-vie

carre violet la bourse et les valeurs mobilières
 carre violet l'immobilier 

carre violet la défiscalisation

carre violet La protection sociale et la retraite

 carre violet le crédit 

 

 

 

 

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Capitis Conseil, créé en janvier 1991 à l'initiative de Jean-Michel Coy,  est un cabinet de gestion de patrimoine implanté à Lyon, (dans les monts du Lyonnais, à Limonest plus précisément, à quelques minutes du centre-ville de Lyon par l'autoroute A6).

Nous aidons nos clients, pour la plupart personnes physiques, à gérer leur patrimoine global dans leur environnement privé.

Nous développons également un savoir-faire pour nos clients personnes morales qui nous interrogent sur les moyens existants pour accroître la rentabilité de la trésorerie longue de leur entreprise, sans pour autant prendre de risques inconsidérés. En effet, la baisse de la rentabilité des placements sans risque (type "monétaire"), ainsi que la volatilité actuelle des marchés actions, incitent de nombreux directeurs financiers à rechercher de nouvelles solutions.


Depuis août 2003, notre métier est réglementé et regroupe deux statuts différents :

- Le démarcheur financier :

Puisque nous maîtrisons différents secteurs d'investissement (immobilier, bourse, assurance vie, investissements défiscalisants...), nous aidons notre clientèle à sélectionner les produits disponibles actuellement sur le marché, pour les intégrer avec pertinence au sein de leur patrimoine. Dans ce cas, nous sommes rémunérés par des commissions d'intermédiation.

- Le CIF  (Conseiller en Investissements Financiers) :

Nous avons souhaité opter pour ce statut optionnel, car il nous permet de réaliser une prestation de conseil financier au sens noble du terme. En effet, dans ce cas, notre rémunération est exclusivement composée d'honoraires de conseil, versés par nos clients après que nous ayons respecté une procédure très normée.


Nous avons clairement choisi le positionnement de généraliste du patrimoine global, mais nous tissons également des relations privilégiées avec différents spécialistes extérieurs (notaires, avocats, experts-comptables...) nous permettant de développer nos missions dans une logique d'interprofessionnalité.


Capitis Conseil est également un organisme de formation agréé (n° 82690319069). Cette singularité nous permet de garder à l'esprit que le transfert de compétences auprès de notre clientèle est un acte fondamental, nous permettant d'inscrire notre action dans la durée.
L'activité de conseil en gestion de patrimoine est de plus en plus complète et complexe. Nous ne sommes pas de ceux qui préférons s'enfermer dans leur savoir. Nous pensons plutôt que la connaissance se partage : c'est la finance pour tous !!...

Ainsi, la qualité de la relation avec notre clientèle est meilleure et plus durable. Vous découvrirez d'ailleurs en visitant notre site la signification de notre "base line" pour les temps de la vie.

Nous développons une approche totalement indépendante de la gestion de patrimoine, puisque notre capital social est détenu uniquement par des personnes physiques.
Néanmoins, nous avons également la faculté d'imaginer des solutions innovantes, puis nous demandons à nos partenaires de les développer. A titre d'exemple, nous avons  crée Ascension4 (contrat d'assurance vie imaginé par nos soins et développé par Generali Patrimoine). Il s'agit du premier contrat multisupports, multigérants, à frais de gestion annuel différenciés en fonction des supports et options utilisées.

 

Une nouvelle étape pour Capitis qui s’est rapproché de Cyrus Conseil pour bénéficier des moyens développés par Cyrus pour poursuivre son développement et continuer d’apporter la même qualité de service que l’équipe de Jean-Michel COY a toujours offerte à ses clients. Ce dernier sera dorénavant Directeur Associé et membre du Comité de Direction de Cyrus pour contribuer aux côtés de Meyer Azogui, Président de Cyrus, et ses associés à développer une marque réflexe dans le domaine de la gestion privée et de la gestion de fortune.   
 
Cyrus Conseil, après avoir renforcé son indépendance capitalistique au printemps, a pour ambition de réunir les CGP d’une certaine taille qui partagent les mêmes valeurs et comprennent la nécessité de se regrouper autour d’une marque forte tout en les déchargeant des innombrables contraintes nées de l’inflation réglementaire.   
 
Pour Jean-Michel COY qui a fondé Capitis Conseil en 1991 et qui est devenu un des principaux conseillers en gestion de patrimoine de la région Rhône-Alpes avec 250 M€ d’actifs conseillés et 9 collaborateurs, cette opération constitue « une évolution logique dans un environnement réglementaire qui impose des moyens nouveaux pour proposer une offre de service à forte valeur ajoutée à nos clients. Ce rapprochement est avant tout une aventure humaine autour d’une culture commune que nous souhaitons Meyer et moi-même pérenniser au profit de la satisfaction de nos clients et de l’épanouissement de nos équipes. »
 
Meyer Azogui précise : « nous sommes très fiers de cette opération emblématique par sa taille et sa symbolique, et qui ouvre une nouvelle ère dans la consolidation du marché des CGP. Notre volonté est de continuer à grandir en associant des confrères qui souhaitent concrétiser leur réussite en vendant leur cabinet tout en participant à une belle aventure humaine et entrepreneuriale. »


Capitis Conseil
Celtic Parc - Le bois des côtes - Avalon 1 - 304 Route Nationale 6 - 69760 LIMONEST, 04 72 17 03 01.

 

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Dans l'antiquité, la richesse était symbolisée par le troupeau (en latin "pecus", origine du mot "pécuniaire").

 

L'importance du troupeau, donc du patrimoine, s'exprimait en nombre de têtes.

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         "Capitis", génitif du mot latin signifiant "de la tête" a donné le mot "capital".

   
Il désignait également la tête de taureau, animal symbolisant la force et la fécondité.

Mais les autres significations de ce mot sont nombreuses et fondamentales : de la tête, de la cime, source ou racine, individu, existence juridique, capital et principal.

Aujourd'hui encore, les marchés boursiers anglo-saxons utilisent le taureau comme symbole de la hausse : on parle d'un "bullish market". 

Le logo de Capitis est constitué : 

- d'un petit "c" symbolisant capitis
- d'un grand "c" représentant l'importance du conseil.

On retrouve également une tête de taureau symbolisée.



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Cette phrase a une signification particulièrement importante à nos yeux. Elle est le fruit d'un long travail de réflexion en compagnie d'une  personne extérieure et professionnelle des valeurs et de la culture de l'entreprise.


Cette phrase est dotée d'une double signification :

 
  Les "temps" au sens "étapes " de la vie :
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          En effet, chaque individu traverse, en règle générale, cinq étapes majeures de sa vie patrimoniale. Il s'agit des phases de :

- Prévoyance, car avant de songer à se constituer un patrimoine, il s'agit d'abord de se protéger soi-même ainsi que sa famille contre les accidents de la vie.

Constitution de son patrimoine: en rentrant dans la vie active, l'individu est généralement peu argenté, mais dispose d'un capital énorme : sa jeunesse et le temps qu'il a devant lui. Des techniques existent alors pour bien le conseiller dans cette phase.  

- La valorisation du patrimoine : il s'agit du moment où nous avons le sentiment de nous trouver à la tête d'un patrimoine significatif sans avoir pour autant toutes les réponses en matière de recherche de performances aux moindres risques ou alors en matière de défiscalisation de ses revenus ou de son éventuel ISF .

- La retraite : il est aujourd'hui de notoriété publique que le système de retraite par répartition est en difficulté eu égard à ses grands déséquilibres. Là encore, nous intervenons au côté de nos clients en cherchant toujours à les sensibiliser suffisamment à l'avance, afin d'étudier avec eux, les différentes voies qui existent pour atteindre cet objectif. Il peut s'agir d'une épargne individuelle (bourse, assurance vie, immobilier etc.) ou d'une épargne dite "collective".

- La préparation à la transmission de son patrimoine. Il serait dommage, d'avoir été performant tout au long de sa vie, d'avoir constitué et développé un patrimoine, et de ne pas avoir cherché à minimiser ses futurs droits de succession. La fiscalité française, nous offre de nombreuses solutions pour cette ultime étape de la gestion de son patrimoine.


Les "temps" au sens "aléas " de la vie.

La vie n'est pas un "long fleuve tranquille". Les accidents de la vie (divorce, maladie, invalidité, chômage, décès, etc...) peuvent considérablement perturber le patrimoine.
Dans ces moments particuliers, nos clients apprécieront notre présence et nos services.
Une grande majorité des membres de notre équipe, compte plus de 10 ans d'ancienneté. Cet état de fait est particulièrement appréciable à une époque où nos concurrents préfèrent délocaliser leurs centres d'appels ou faire "tourner les têtes" pour éviter toute relation intuitu personae trop grande.

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Capitis Conseil, créé en janvier 1991 à l'initiative de Jean-Michel Coy,  est un cabinet de gestion de patrimoine implanté à Lyon, (dans les monts du lyonnais, à Limonest plus précisément, à quelques minutes du centre-ville de lyon par l'autoroute A7).

Nous aidons nos clients, pour la plupart personnes physiques, à gérer leur patrimoine global dans leur environnement privé et professionnel.

Nous développons également un savoir-faire pour nos clients personnes morales. Ils nous interrogent sur les moyens existants pour accroître la rentabilité de la trésorerie longue de leur entreprise, sans pour autant prendre de risques inconsidérés.

En effet, la baisse de la rentabilité des placements sans risque (type "monétaire"), ainsi que la volatilité actuelle des marchés actions, incitent de nombreux directeurs financiers à rechercher de nouvelles solutions.

 

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Notre avenir

A la suite du rapprochement avec le groupe Cyrus, nous assurons pour nos clients la liberté de choix dans les conseils prodigués et pour les investissements proposés par Capitis Conseil.


Il convient de rappeler que le groupe Cyrus est détenu à 100% par des personnes physiques tout comme Capitis Conseil, dont fait partie Jean-Michel COY, à la suite de la cession de son cabinet.

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 Vous trouverez ci-dessous la liste de quelques-uns :

Parmi nos partenaires :

Présentation de la CNCGP
Découvrez la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine