Réclamation

Capitis Conseil Savoie veille à apporter à ses clients la meilleure qualité de service. Toutefois, des difficultés peuvent survenir dans la gestion de votre compte.

En cas de litige ou de réclamation, les parties contractantes s’engagent à rechercher en premier lieu un arrangement amiable. Le client pourra présenter sa réclamation :

- par mail : Cette adresse e-mail est protégée contre les robots spammeurs. Vous devez activer le JavaScript pour la visualiser.
- à l’aide du formulaire de réclamation mis à disposition sur le site internet
- par courrier à l'adresse suivante : CAPITIS CONSEIL SAVOIE - 166, quai Charles Roissard 73000 CHAMBERY

ou à son conseiller habituel, qui disposera de 10 jours pour en accuser réception, puis de 2 mois à compter de la réception de la réclamation pour y répondre.

A défaut d’arrangement amiable, les parties pourront en second lieu informer le Médiateur de l’Autorité des Marchés Financiers - 17, place de la Bourse - 75082 Paris Cedex 02, Mme Marielle COHEN-BRANCHE, www.amf-france.org/Le-mediateur-de-l-AMF/.


En cas d’échec, le litige pourrait être porté devant les tribunaux compétents.

 

 

 

 

Depuis le 1/07/2013, le groupe Capitis est présent à Chambéry gràce à la société Capitis Conseil Savoie.

Nous aidons nos clients, pour la plupart personnes physiques, à gérer leur patrimoine global dans leur environnement privé.

Nous développons également un savoir-faire pour nos clients personnes morales qui nous interrogent sur les moyens existants pour accroître la rentabilité de la trésorerie longue de leur entreprise, sans pour autant prendre de risques inconsidérés.

LOGO CAPITIS SAVOIE



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    Dans l'antiquité, la richesse était symbolisée par le troupeau (en latin "pecus", origine du mot "pécuniaire").


    L'importance du troupeau, donc du patrimoine, s'exprimait en nombre de têtes. 

"Capitis", génitif du mot latin signifiant "de la tête" a donné le mot "capital".
Il désignait également la tête de taureau, animal symbolisant la force et la fécondité. 

Mais les autres significations de ce mot sont nombreuses et fondamentales : de la tête, de la cime, source ou racine, individu, existence juridique, capital et principal.

Aujourd'hui encore, les marchés boursiers anglo-saxons utilisent le taureau comme symbole de la hausse : on parle d'un "bullish market". 

Le logo de Capitis est constitué : 

- d'un petit "c" symbolisant capitis
- d'un grand "c" représentant l'importance du conseil.

On retrouve également une tête de taureau symbolisée.



LOGO CAPITIS SAVOIE

Capitis Conseil, créé en janvier 1991 à l'initiative de Jean-Michel Coy,  est un cabinet de gestion de patrimoine implanté à Lyon, (dans les monts du Lyonnais, à Limonest plus précisément, à quelques minutes du centre-ville de Lyon par l'autoroute A7).

La société Capitis Conseil Savoie a été ouverte en Juillet 2013 à Chambéry (73)

Nous aidons nos clients, pour la plupart personnes physiques, à gérer leur patrimoine global dans leur environnement privé.

Nous développons également un savoir-faire pour nos clients personnes morales qui nous interrogent sur les moyens existants pour accroître la rentabilité de la trésorerie longue de leur entreprise, sans pour autant prendre de risques inconsidérés. En effet, la baisse de la rentabilité des placements sans risque (type "monétaire"), ainsi que la volatilité actuelle des marchés actions, incitent de nombreux directeurs financiers à rechercher de nouvelles solutions.


Depuis août 2003, notre métier est réglementé et regroupe deux statuts différents :

 

 

- Le démarcheur financier :

Puisque nous maîtrisons différents secteurs d'investissement (immobilier, bourse, assurance vie, investissements défiscalisants...), nous aidons notre clientèle à sélectionner les produits disponibles actuellement sur le marché, pour les intégrer avec pertinence au sein de leur patrimoine. Dans ce cas, nous sommes rémunérés par des commissions d'intermédiation.

- Le CIF  (Conseiller en Investissements Financiers) :

Nous avons souhaité opter pour ce statut optionnel, car il nous permet de réaliser une prestation de conseil financier au sens noble du terme. En effet, dans ce cas, notre rémunération est exclusivement composée d'honoraires de conseil, versés par nos clients après que nous ayons respecté une procédure très normée.


Nous avons clairement choisi le positionnement de généralistes du patrimoine global, mais nous tissons également des relations privilégiées avec différents spécialistes extérieurs (notaires, avocats, experts-comptables...) nous permettant de développer nos missions dans une logique d'interprofessionnalité.


L'activité de conseil en gestion de patrimoine est de plus en plus complète et complexe. Nous ne sommes pas de ceux qui préfèrent s'enfermer dans leur savoir. Nous pensons plutôt que la connaissance se partage : c'est la finance pour tous !!...

Ainsi, la qualité de la relation avec notre clientèle est meilleure et plus durable. Vous découvrirez d'ailleurs en visitant notre site la signification de notre "base line" pour les temps de la vie.

Nous développons une approche totalement indépendante de la gestion de patrimoine, puisque notre capital social est détenu uniquement par des personnes physiques.
Néanmoins, nous avons également la faculté d'imaginer des solutions innovantes, puis nous demandons à nos partenaires de les développer. A titre d'exemple, nous avons  crée Ascension4 (contrat d'assurance vie imaginé par nos soins et développé par Generali Patrimoine). Il s'agit du premier contrat multisupports, multigérants, à frais de gestion annuelle différenciés en fonction des supports et options utilisées.

 

Capitis Conseil Savoie 166 Quai Charles Roissard 73000 CHAMBÉRY

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Notre indépendance

Notre indépendance financière est la clé de notre conseil.

Aucun assureur, banquier ou gestionnaire n'a de participation au capital de Capitis Conseil .

Nous veillons à ne pas confondre diversification et "dispersion".
Depuis de nombreuses années, nous entretenons des relations professionnelles de grande qualité avec nos partenaires fournisseurs.

En ces temps difficiles, où la crise a démontré qu'aucun établissement financier n'était à l'abri de difficultés ou de la faillite, il nous apparaît plus que jamais primordial de ne pas s'écarter de grands groupes financiers européens ayant une forte implantation en France et répondant facilement à nos questions concernant leur organisation juridique, leur structure bilancielle, leur ratio de solvabilité, leur qualité de gestion, leurs tarifs, leur ancienneté, la qualité du service après vente, etc...

Vous trouverez ci-dessous la liste de quelques-uns :

Parmi nos partenaires

 

 Parmi nos partenaires

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Logo_Carmignac_Gestion Logo_UFG_LFP_2009  
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