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La gestion de votre patrimoine professionnel et privé est fortement liée à la gestion de votre entreprise.
L'optimisation de votre stratégie patrimoniale est essentielle pour réaliser vos projets de vie et défendre au mieux vos intérêts.

CAPITIS CONSEIL SAVOIE est à vos côtés pour optimiser votre rémunération et votre fiscalité personnelle, planifier votre retraite, organiser votre prévoyance, etc.

 Domaines et compétences

En tant que généraliste du patrimoine, nous intervenons dans les domaines suivants :

icone corne rouge Le conseil

Notre conseil est intimement lié à la découverte et à la compréhension de vos objectifs patrimoniaux.
Vous conseiller est la première étape de nos interventions.
Par conséquent, le législateur a décidé (loi nº 2003-706 du 1er août 2003 art. 55 journal officiel du 2 août 2003) d'accorder, sous certaines conditions strictes, le statut de Conseil en Investissements Financiers (C.I.F.) à certains acteurs de notre profession.                 
CAPITIS CONSEIL SAVOIE a opté pour ce statut pour lequel l'écrit et la transparence sont deux valeurs fondamentales.

Ainsi, lorsque nous entrons en relation avec vous, en qualité de C.I.F., nous sommes tenus de respecter le formalisme suivant :

    Nous présenter de manière précise et écrite grâce à un document "d'entrée en relation"  (art. 325-3 du  règlement A.M.F.).
    Réaliser la découverte de votre patrimoine (art. L541-8-1 du code monétaire et financier), de vos objectifs, de votre horizon d'investissement, de vos compétences et expériences financières.

Nous vous adressons ensuite une "lettre de mission" (art. 325-4 du règlement AMF) dans laquelle nous vous  indiquons notre perception de votre situation personnelle, les moyens mis en œuvre pour  répondre à vos besoins et le montant de nos honoraires.  
Nous clôturons notre mission en vous remettant une étude patrimoniale correspondant à la mission confiée.
Notre mission de conseil terminée, vous décidez de nous confier ou non la mise en place des solutions financières préconisées dans notre étude patrimoniale.
Nous établissons avec vous un document de fin de mission.

icone corne rouge La protection sociale

Grâce aux nombreuses conventions, que nous possédons avec plusieurs compagnies d’assurance, nous sommes en mesure de diagnostiquer, tarifier puis mettre en place des contrats visant à couvrir les risques liés à la santé, l’invalidité, l’incapacité, la perte de chiffre d’affaires pour le dirigeant mais également ses salariés.

Les garanties mises en place seront régulièrement revues par rapport à l’évolution de la structure concernée (chiffre d’affaires, charges…), les niveaux de rémunération tout en prenant en compte les dernières évolutions législatives qui ont été si nombreuses ces dernières années (obligation panier de soin, contrat responsable…..)

icone corne rouge La retraite

Dans un contexte de réformes du système de retraite par répartition, nous pourrons vous proposer de mettre en place des solutions de retraites complémentaires à titre individuel (dirigeant) ou de façon collective (dirigeant et salariés). Sachant que ces contrats sont généralement basés sur de la capitalisation, nous apporterons toute notre expertise sur la partie investissement en sélectionnant pour vous, selon votre profil et vos attentes, les meilleurs supports (Unités de Comptes, Fonds Commun de Placement Entreprise) proposés par diverses sociétés de gestion.

Le législateur n’a eu de cesse, au cours de ces dernières années, d’inciter les actifs à mettre en place une retraite complémentaire. Une simplification et une harmonisation des dispositifs existants a été menée tout récemment avec la loi PACTE. Dans certains cas, nous pourrons ainsi effectuer un état des lieux des contrats déjà existants. Des améliorations devront dans un premier temps, être apportées, pouvant menées parfois à des remplacements par des demandes de transfert (par exemple Art 83 ou Madelin au profit d’un PER).

icone corne rouge La gestion de trésorerie

Selon un cahier des charges établi à l’avance, nous ferons appel à différentes préconisations pour répondre à cette problématique généralement méconnue ou du moins trop négligée par les dirigeants qui s’orientent vers des supports « basiques » tels que des Compte A Terme (CAT) proposés par les réseaux bancaires.

Le risque sera plus ou moins important et la solution pourra être très personnalisée en créant par exemple un produit dit « dédié » en d’autres termes unique pour notre client investisseur si nous préconisons la solution du produit structuré. L’horizon d’investissement, le niveau de risque proposé, les souhaits particuliers du dirigeant (Investissement Sociale Responsable, classe d’actif particulière…) et la somme concernée resteront dans tous les cas, constitueront les fondements d’une stratégie cohérente.

Grâce à diverses conventions avec des plateformes et des dépositaires, CAPITIS CONSEIL SAVOIE sera enfin en mesure d’ouvrir l’enveloppe nécessaire à l’investissement, comme un Compte Titres en cas d’investissement en Produits Structurés.