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Capitis Conseil Savoie, est un cabinet de gestion de patrimoine implanté à Chambéry ( Savoie ) depuis Juillet 2013.

Nous aidons nos clients, pour la plupart personnes physiques, à gérer leur patrimoine global dans leur environnement privé.

Nous développons également un savoir-faire pour nos clients personnes morales qui nous interrogent sur
les moyens existants pour accroître la rentabilité de la trésorerie longue de leur entreprise, sans pour
autant prendre de risques inconsidérés. En effet, la baisse de la rentabilité des placements sans risque
(type "monétaire"), ainsi que la volatilité actuelle des marchés actions, incitent de nombreux directeurs
financiers à rechercher de nouvelles solutions.


Depuis août 2003, notre métier est réglementé et regroupe deux statuts différents :

 

 

- Le démarcheur financier :

Puisque nous maîtrisons différents secteurs d'investissement (immobilier, bourse, assurance vie, investissements défiscalisants...), nous aidons notre clientèle à sélectionner les produits disponibles actuellement sur le marché, pour les intégrer avec pertinence au sein de leur patrimoine. Dans ce cas, nous sommes rémunérés par des commissions d'intermédiation.

- Le CIF  (Conseiller en Investissements Financiers) :

Nous avons souhaité opter pour ce statut optionnel, car il nous permet de réaliser une prestation de conseil financier au sens noble du terme. En effet, dans ce cas, notre rémunération est exclusivement composée d'honoraires de conseil, versés par nos clients après que nous ayons respecté une procédure très normée.


Nous avons clairement choisi le positionnement de généralistes du patrimoine global, mais nous tissons également des relations privilégiées avec différents spécialistes extérieurs (notaires, avocats, experts-comptables...) nous permettant de développer nos missions dans une logique d'interprofessionnalité.


L'activité de conseil en gestion de patrimoine est de plus en plus complète et complexe. Nous ne sommes pas de ceux qui préfèrent s'enfermer dans leur savoir. Nous pensons plutôt que la connaissance se partage : c'est la finance pour tous !!...

Ainsi, la qualité de la relation avec notre clientèle est meilleure et plus durable. Vous découvrirez d'ailleurs en visitant notre site la signification de notre "base line" pour les temps de la vie.

Nous développons une approche totalement indépendante de la gestion de patrimoine, puisque notre capital social est détenu uniquement par des personnes physiques.
Néanmoins, nous avons également la faculté d'imaginer des solutions innovantes, puis nous demandons à nos partenaires de les développer. A titre d'exemple, nous avons  crée Ascension4 (contrat d'assurance vie imaginé par nos soins et développé par Generali Patrimoine). Il s'agit du premier contrat multisupports, multigérants, à frais de gestion annuelle différenciés en fonction des supports et options utilisées.

 

Capitis Conseil Savoie 2, rue Claude Martin 73000 CHAMBÉRY